Dr. Juan Diana

Posee vasta experiencia en el asesoramiento en regulación financiera y en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, en este último caso tanto a sujetos obligados financieros como no financieros. Se ha desempeñado como como consultor internacional en materia de prevención de LA/FT en representación de Brum Costa.

Posee una amplia trayectoria en el diseño e implementación de políticas y procedimientos de prevención de LA/FT, gobierno corporativo, y ética y buenas prácticas, así como en la evacuación de consultas y elaboración de informes en temas como debida diligencia de clientes, inclusión financiera, protección al usuario de servicios financieros, fintechs, mercado de valores, sistema de pagos y activos virtuales. Ha participado en negociaciones con los reguladores como representante de empresas del sector financiero y no financiero, así como en la elaboración de proyectos normativos en temas de su especialidad.

Se especializa en la regulación del sistema financiero y en materia de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Se especializa en el análisis, diseño, implementación de políticas y procedimientos, así como al asesoramiento de entidades financieras y empresas del sector no financiero de acuerdo al modelo de negocios desarrollado en cada caso. Esto incluye la defensa en procedimientos administrativos inspectivos y sancionatorios ante el Banco Central del Uruguay y la Secretaría Antilavado (SENACLAFT).

Asimismo, desarrolla soluciones acompañadas de instrumentos jurídicos con el objetivo de adecuar distintos modelos de negocios a la regulación vigente, con especial atención a actividades relacionadas a las nuevas tecnologías (criptoactivos, blockchain, data sharing, entre otras).

• Maestrando en Derecho y Economía, Universidad Torcuato Di Tella, Argentina.
• Doctor en Derecho y Ciencias Sociales, Universidad de la República.

• Ha realizado cursos de postgrado en Derecho Bancario y de los Mercados Financieros (UM), Financiamiento de Proyectos y Mercado de Capitales (UM), y Sistema Financiero Nacional e Internacional (UDELAR).
• Docente en diversas instituciones y eventos educativos locales y regionales en temas de regulación financiera, prevención del LA/FT y activos virtuales (UCU Business School, Universidad de Montevideo, Universidad de Buenos Aires.

Se destacan las siguientes publicaciones:

• "Activos virtuales: un análisis desde la óptica de la regulación financiera" (Revista CADE Doctrina & Jurisprudencia, junio de 2022).
• ¿Es posible el pago de salarios con bitcoins en Uruguay? (Revista de Derecho de la Universidad Católica del Uruguay, nro.23, junio 2021).
• "El "riesgo tasado" en la normativa antilavado nacional: ¿un nuevo problema?" (Revista CADE Profesionales & Empresas, febrero de 2021).
• "Criptoaporte": el uso de criptomonedas como aporte de capital social. Una aproximación a la luz del régimen de derecho societario uruguayo" ("Admirable conexión: derecho comercial, reformas y nuevas herramientas”. Fundación de Cultura Universitaria. 2021).
• “La constitución de domicilio social como servicio de alto riesgo en materia de prevención del lavado de activos: ¿realidad o mito?” (Revista CADE Profesionales & Empresas, mayo de 2020).